Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Instytucje obowiązane, środki bezpieczeństwa finansowego i obowiązki zgłoszeniowe.
Egzaminy: Doradca Inwestycyjny, Makler papierów wartościowych, Broker ubezpieczeniowy i reasekuracyjny · Dział: AML
Podstawa i aktualność
Dz.U. 2025 poz. 644 (tekst jednolity)
Ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu
Źródło: Dziennik Ustaw (ELI). Sprawdziliśmy 22 września 2026; status aktu w dniu sprawdzenia: akt posiada tekst jednolity. Przed egzaminem potwierdź stan prawny na dzień, który wskazuje pytanie.
Co reguluje
Ustawa z 1 marca 2018 r. wskazuje instytucje obowiązane, nakłada na nie obowiązek stosowania środków bezpieczeństwa finansowego, oceny ryzyka, zgłaszania informacji do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej oraz prowadzenia Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych.
Jak wraca na egzaminie
Na wszystkich ścieżkach rynkowych wracają: katalog instytucji obowiązanych, identyfikacja beneficjenta rzeczywistego, wzmożone środki bezpieczeństwa wobec osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne oraz obowiązek zgłoszenia transakcji podejrzanej.
Najczęstsze pytania
Kto jest instytucją obowiązaną?
Katalog jest w ustawie i obejmuje między innymi banki, firmy inwestycyjne, zakłady ubezpieczeń w zakresie działu I oraz pośredników ubezpieczeniowych w zakresie wskazanym w przepisach. Przynależność do katalogu decyduje o całej reszcie obowiązków.
Czym są środki bezpieczeństwa finansowego?
To między innymi identyfikacja i weryfikacja klienta oraz beneficjenta rzeczywistego, ocena celu i charakteru relacji gospodarczej i bieżące monitorowanie stosunków. Ich zakres zależy od oceny ryzyka.
Kim jest beneficjent rzeczywisty?
Osoba fizyczna sprawująca bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad klientem albo w której imieniu przeprowadzana jest transakcja. Ustawa zawiera domniemania oparte na progach udziału, dlatego przy kazusie trzeba policzyć strukturę właścicielską.
Powiązane akty
Dobre Praktyki GPW 2021
Zbiór zasad ładu korporacyjnego stosowany w formule comply or explain przez spółki giełdowe.
Dystrybucja ubezpieczeń
Broker, agent, obowiązki informacyjne i analiza wymagań oraz potrzeb klienta.
Działalność ubezpieczeniowa
Zakład ubezpieczeń, wypłacalność, reasekuracja i zasady prowadzenia działalności.
Fundusze inwestycyjne
Typy funduszy, rola towarzystwa i depozytariusza oraz zasady polityki inwestycyjnej.
Dalej z tym aktem
Sprawdź, ile z tego już umiesz
Pytania z tego zakresu są w banku FokaExam — z wyjaśnieniem i z podstawą prawną przy pytaniach prawnych.
Otwórz trening Wróć do bazy wiedzy
Plan bezpłatny daje 15 minut nauki dziennie po zalogowaniu i nie wymaga karty.
FokaExam jest niezależnym narzędziem do nauki. Nie jest powiązana z KNF ani z Ministerstwem Aktywów Państwowych i nie prowadzi egzaminów. Zakres i aktualność materiałów są weryfikowane względem oficjalnych źródeł.